Реструктуризация задолженности

Любая предпринимательская деятельность связана с финансовым риском. Не найдется ни одной компании, у которой дебиторская и кредиторская задолженность равнялась бы нулю.

Постоянно случаются такие ситуации в ведении бизнеса, когда просроченная задолженность заказчиков или партнеров предприятия усложняет возможность погасить свои собственные долги.Так и возникает задолженность предприятия. Чаще всего такие явления имеют незначительный характер, но иногда дисбаланс между дебетом и кредитом настолько критичен, что возникает вероятность банкротства.

В таких ситуациях, когда сумма долга компании становится слишком внушительной, любому руководителю кажется, что ситуация безвыходная, ничего изменить невозможно и дальше компанию ждут только претензии кредиторов, суд, банкротство, исчезновение предприятия как юридического лица.

Но все не так сложно, как может показаться на первый взгляд. Для начала предпринимателю следует помнить, что государство заинтересовано в сохранении его компании, как налогоплательщика. Именно с этой целью законодательством предусмотрен перечень реабилитационных процедур в кризисных ситуациях, а именно, управление задолженностью для предупреждения процедуры банкротства.

Самостоятельно защитить свой бизнес от кредиторов предпринимателю сложно, особенно без правовой грамотности, но обратившись в нашу компанию, руководитель может рассчитывать на профессиональную помощь.

Чаще всего, для того чтобы обезопасить компанию от краха, достаточно сделать анализ задолженности для того чтобы понять, что процент долга не настолько критичен, это просто временный кризис ликвидности.

Законодательством о банкротстве предусмотрено несколько способов, для того чтобы управление долгом осуществлялось наиболее эффективно, в зависимости от  характера долга и давности просрочки.

1) Мировое соглашение. Кредитор и должник могут заключить между собой мировое соглашение, которое может предусматривать: исполнение обязательств должника третьими лицами, отсрочку или рассрочку исполнения обязательств, уступку прав требования, некоторые скидки или любой другой законный способ удовлетворения требований кредитора.

2) Процедура наблюдения. Освобождает имущество предприятия от ареста, прекращается начисления штрафов и пени. То есть, процедура наблюдения приостанавливает действие судебных приставов, что дает возможность должнику распоряжаться своим имуществом и предоставляет шанс предприятию на восстановление своей деятельности.

Процедура наблюдения длится полгода, за это время предприятие может выйти на новый уровень прибыльности, дождаться полного погашения дебиторской задолженности, найти инвестора или продать активы на свое усмотрение, в общем, предпринять любые действия, которые помогут рассчитаться с кредиторами через несколько месяцев.

3) Процедура финансового оздоровления дает возможность постепенно погашать задолженность в течение двух лет, не прекращая своей предпринимательской деятельности. Для этого нужно составить план финансового оздоровления и график погашения задолженности и четко их придерживаться. Процедура финансового оздоровления осуществляется под контролем административного управляющего.

4) Процедура внешнего управления, согласно которой предприятию предоставляется возможность заработать денежные средства, для расчетов с кредиторами. В этом случае предусматривается наложение моратория на все требования кредиторов, то есть, отсрочку в оплате долгов на несколько лет.

Цель такой реабилитационной процедуры состоит в том, чтобы упорядочить требования кредиторов в определенной очередности  и дать возможность предприятию скопить за это время требуемую сумму для расчетов с кредиторами. Таким образом реализуется реструктуризация задолженности.

5) Ликвидация бизнеса через банкротство. Согласно Закону «О несостоятельности (банкротстве)» любое предприятие, которое оказалось не в состоянии вести хозяйственную деятельность на прежних условиях и рассчитываться с кредиторами, может в установленном законом порядке объявить себя банкротом. В таком случае начинается процедура конкурсного производства, которая необходима для проведения процедуры банкротства, оценка и описание имущества предприятия-должника. Активы продаются, а вырученные средства идут на погашение претензий кредиторов по мере очередности. Вне очереди, то есть, в обязательном порядке оплачиваются все расходы на судебные издержки, оплату вознаграждения арбитражного управляющего и другие расходы, которые понадобились для организации процедуры банкротства. Также к первостепенной оплате относятся коммунальные и прочие платежи, необходимые для обеспечения деятельности предприятия, оплата труда работников и выходные пособия, и только потом расчеты с остальными кредиторами.

Если денег за вырученное имущество не хватает, для того чтобы удовлетворить финансовые претензии всех кредиторов, то такие долги считаются списанными, то есть, полностью ликвидированными.

Какой метод защиты от кредиторов вы бы не предпочли, любая процедура имеет свои особенности как с юридической, так и с экономической точки зрения. Не стоит учиться на собственных ошибках, обратитесь за помощью к  специалистам iDolg group и мы поможем вам отстоять свои интересы и оптимизировать ситуацию с долгами вашей компании.